Функциональные возможности ASoft CRM Bank
Единая база данных о контрагентах
В системе ASoft CRM Bank предусматривается единая база данных по всем контрагентам организации. В качестве контрагентов могут выступать:
Клиенты;
Конкуренты;
Партнёры.
По каждому контрагенту предусматривается ведение следующей информации:
Полная контактная информация, реквизиты;
Список контактных лиц. По контактному лицу пользователь имеет возможность указать область его ответственности, связанную с выполнением обязанностей контактного лица;
История взаимоотношений с контрагентом (звонки, переписка и т.д.). Переписка может содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе;
Планы – список запланированных мероприятий по работе с конкретным контрагентом;
Списки договоров, сделок, услуг;
Источник информации, из которого контрагент получил данные о предоставлении компанией соответствующих услуг;
Маркетинговые кампании, в которых принимал участие контрагент;
Дополнительная информация – различные данные, уточняющие характеристики контрагента.
Для каждого контрагента ASoft CRM Bank обеспечивает ввод стандартных анкет:
Заёмщика;
Поручителя;
Залогодателя.
По контрагентам система позволяет фиксировать следующую информацию:
Счета юридического лица;
Кредитная история;
Сведения о юридическом лице;
Лицензии;
Руководство;
Связанные компании;
Права аренды на объекты;
Партнёры заявителя;
Владельцы юридического лица;
Информация общего характера;
Сведения о владельцах;
Объекты недвижимости;
Предлагаемое обеспечение;
Филиалы.
В ASoft CRM Bank хранится информация о контактных лицах по каждому контрагенту, при регистрации которых имеется возможность импортировать данные из почтовых клиентов Outlook и Mozilla, а так же из любой другой базы данных посредством формирования промежуточного файла формата MS Office Excel.
Управление кредитованием клиентов
«Сделка» является основным понятием в системе.
Под сделкой понимается объект системы, создаваемый для описания услуги кредитования с фиксацией всех необходимых начальных параметров кредитного договора (валюта, сроки, условия кредитования и т.д.) и текущих событий, характеризующих процесс кредитования до момента завершения сделки. Сделка может заключаться только с конкретным клиентом и характеризуется условиями и сроками выполнения взаимных обязательств кредитора, заёмщика, поручителей и залогодателей.
Сделка может создаваться как по предварительно имеющемуся шаблону, так и индивидуально. Важной особенностью системы является возможность графического отображения структуры сделки по этапам.
Состояние сделки характеризуется ее статусами (финансовый, оперативный), что позволяет отслеживать ее жизненный цикл в течение работы с ней и регистрировать перспективные сделки, договоренность о совершении которых еще не достигнута.
В случае возникновения отклонений хода сделки от штатного, сделке может быть присвоен особый признак – статус проблемности. Присвоение этого статуса выделяет сделку из остальных и инициирует персонал к решению проблем по сделке для снятия статуса проблемности.
По каждой сделке назначается куратор сделки – лицо, ответственное за ее выполнение.
Цена сделки формируется на основе перечня предоставляемых банком кредитных услуг и с учётом дополнительных условий, которые могут быть оговорены с куратором сделки.
По каждой сделке, зарегистрированной в системе, могут вестись:
Полный перечень документов, включающий анкету заёмщика, перечень и анкеты поручителей и залогодателей, платежи по кредиту, документы, сопровождающие этапы кредитования, информация из БИС, финансовый и залоговый мониторинг и другие документы, обеспечивающие полную прозрачность процесса кредитования клиента;
Список поступивших платежей в оплату кредита;
События по сделке. События могут содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе.
Сделка может включать в себя один или несколько этапов. Количество и название этапов для сделки определенного типа задается из справочника шаблонов сделок по умолчанию. Пользователь имеет возможность добавления/удаления этапов, внесенных по умолчанию для конкретного типа сделки. При выделении в сделке этапов и установлении между ними связей система автоматически строит графическую структурную схему сделки с выделенными этапами, связями между ними и наглядным отражением на схеме процесса выполнения сделки.
По каждому этапу сделки должна предусматриваться возможность назначения куратора этапа сделки. По каждой сделке и этапу сделки имеется возможность ведения списка сотрудников, участвующих в работе со сделкой (этапом сделки), а также распределения их долевого участия в работе.
При регистрации события по сделке в системе осуществляется автоматическое формирование почтового сообщения всем пользователям, принимающим участие в работе по данной сделке (этапу сделки).
После завершения или отмены сделки осуществляется ее удаление в архив. При отмене сделки указывается причина отказа клиента от совершения сделки. Архив сделок по контрагенту хранится в системе в течение всего времени существования системы.
Маркетинговые компании
Ведение маркетинговых кампаний позволяет оценивать эффективность проводимых рекламных акций, рассылок, семинаров.
По каждой рекламной кампании ведется:
Список услуг, участвующих в кампании;
Аудитория, если кампания адресная;
Список документов, рассылавшийся или использованный при подготовке кампании.
ASoft CRM Bank позволяет получить статистику по отклику аудитории, оценить прибыльность проводимых мероприятий.
Система дает возможность анализировать спрос на кредиты и скрытый спрос. В системе регистрируются запросы на кредиты, как имеющиеся в наличии, так и отсутствующие в ассортименте.
В ASoft CRM Bank обеспечивается возможность ввода сообщений для рассылки контрагентам.
Имеющиеся инструменты рассылки сообщений обеспечивают произвольное формирование групп респондентов, которым рассылается сообщение.
Предусматриваются следующие возможности формирования групп респондентов:
По индивидуальному выбору;
По группе контактных лиц;
По организации;
По группе организаций.
Рабочая форма рассылки позволяет вводить текст сообщения непосредственно в рабочем окне CRM. После рассылки сообщения в системе автоматически регистрируются события по соответствующим контактным лицам.
Кредитный комитет
В ASoft CRM Bank встроена поддержка деятельности кредитного комитета.
Система может поддерживать иерархическую структуру организации кредитных комитетов по отделениям банка.
ASoft CRM Bank обеспечивает выполнение следующих задач деятельности кредитного комитета:
Подготовка заседания кредитного комитета любого уровня;
Сопровождение документированием текущего заседания;
Ведение архива заседаний;
Выбор и фиксация решения кредитного комитета по вопросам, внесённым в повестку заседания комитета (решения выбираются из редактируемого справочника решений);
Оповещение членов комитета по вопросам его деятельности может вестись с использованием следующих средств:
Email;
ICQ;
SMS.
Система позволяет проводить заседания комитета дистанционно, без личного присутствия одного или нескольких участников заседания. В этом случае обмен информацией членов комитета ведётся по средствам дистанционного оповещения и фиксируется в материалах заседания.
Сервисное обслуживание
В системе ASoft CRM Bank осуществляется маршрутизация вопросов и сообщений клиентов и доведение их до конкретных исполнителей в соответствии с содержанием конкретных этапов сделки и занятостью персонала.
При обработке вопросов клиентов пользователи имеют возможность самостоятельного формирования ответов на вопросы, а также эскалации вопросов и их переадресации другим пользователям, при этом ответы на вопросы и сообщения клиентов регистрируются в качестве событий по сделке и контактному лицу.
Индивидуальное и групповое планирование
Календарь событий и задач предназначен для планирования индивидуальной работы сотрудника и управления работой группы. Система позволяет контролировать выполнение поставленных задач и соблюдения сроков выполнения.
Для запланированных событий можно установить оповещение по Email, ICQ, SMS.
Отчетность
В ASoft CRM Bank предусмотрено большое количество аналитических отчётов в различных разрезах. Их наличие позволяет в любой момент получить исчерпывающую информацию по текущему состоянию дел, прогнозировать перспективу и анализировать прошедшие периоды.
Возможность импорта и экспорта данных
В системе предусмотрена возможность импорта большого объёма данных по контактам из почтовых программ пользователя через заранее сформированные файлы с одним из указанных форматов: *.vcf, *.csv, *.ldif, *.ldi., а также импортировать контакты и организации из заранее подготовленных файлов формате MS Office Excel.
ASoft CRM Bank позволяет импортировать данные из файлов формата *.txz (файлы данных, формируемые БИС организации).
Система дает возможность экспорта данных, представляемых в системе в табличном виде, в файлы формата MS Office Excel (*.xls или *.xml), а также в файлы формата *.csv.
Все о программе Asoft
Технология StellArt™ используемая в Asoft CRM
Виды CRM решений на платформе Asoft CRM
1. ASoft CRM Free
2. ASoft CRM Lite
3. ASoft CRM Standard
- ASoft CRM Standard особенности
4. ASoft CRM Professional
- Функциональный состав ASoft CRM Professional
- Отличия ASoft CRM Professional
- ASoft CRM Professional минимальные системные требования
5. ASoft iCRM – приложение для iPhone
Отраслевые решения
6. ASoft CRM + CallCentre
7. ASoft CRM Bank
- Функциональные возможности ASoft CRM Bank
- Основные отличия ASoft CRM Bank
8. ASoft CRM Realty
- Функциональные возможности ASoft CRM Realty
- Основные особенности ASoft CRM Realty
9. ASoft CRM Work and Education
- Функциональные возможности ASoft CRM Work&Education;
- Основные особенности ASoft CRM Work&Education;
10. ASoft CRM Logistic
- Функциональные возможности ASoft CRM Logistic
- Особенности ASoft CRM Logistic
В системе ASoft CRM Bank предусматривается единая база данных по всем контрагентам организации. В качестве контрагентов могут выступать:
Клиенты;
Конкуренты;
Партнёры.
По каждому контрагенту предусматривается ведение следующей информации:
Полная контактная информация, реквизиты;
Список контактных лиц. По контактному лицу пользователь имеет возможность указать область его ответственности, связанную с выполнением обязанностей контактного лица;
История взаимоотношений с контрагентом (звонки, переписка и т.д.). Переписка может содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе;
Планы – список запланированных мероприятий по работе с конкретным контрагентом;
Списки договоров, сделок, услуг;
Источник информации, из которого контрагент получил данные о предоставлении компанией соответствующих услуг;
Маркетинговые кампании, в которых принимал участие контрагент;
Дополнительная информация – различные данные, уточняющие характеристики контрагента.
Для каждого контрагента ASoft CRM Bank обеспечивает ввод стандартных анкет:
Заёмщика;
Поручителя;
Залогодателя.
По контрагентам система позволяет фиксировать следующую информацию:
Счета юридического лица;
Кредитная история;
Сведения о юридическом лице;
Лицензии;
Руководство;
Связанные компании;
Права аренды на объекты;
Партнёры заявителя;
Владельцы юридического лица;
Информация общего характера;
Сведения о владельцах;
Объекты недвижимости;
Предлагаемое обеспечение;
Филиалы.
В ASoft CRM Bank хранится информация о контактных лицах по каждому контрагенту, при регистрации которых имеется возможность импортировать данные из почтовых клиентов Outlook и Mozilla, а так же из любой другой базы данных посредством формирования промежуточного файла формата MS Office Excel.
Управление кредитованием клиентов
«Сделка» является основным понятием в системе.
Под сделкой понимается объект системы, создаваемый для описания услуги кредитования с фиксацией всех необходимых начальных параметров кредитного договора (валюта, сроки, условия кредитования и т.д.) и текущих событий, характеризующих процесс кредитования до момента завершения сделки. Сделка может заключаться только с конкретным клиентом и характеризуется условиями и сроками выполнения взаимных обязательств кредитора, заёмщика, поручителей и залогодателей.
Сделка может создаваться как по предварительно имеющемуся шаблону, так и индивидуально. Важной особенностью системы является возможность графического отображения структуры сделки по этапам.
Состояние сделки характеризуется ее статусами (финансовый, оперативный), что позволяет отслеживать ее жизненный цикл в течение работы с ней и регистрировать перспективные сделки, договоренность о совершении которых еще не достигнута.
В случае возникновения отклонений хода сделки от штатного, сделке может быть присвоен особый признак – статус проблемности. Присвоение этого статуса выделяет сделку из остальных и инициирует персонал к решению проблем по сделке для снятия статуса проблемности.
По каждой сделке назначается куратор сделки – лицо, ответственное за ее выполнение.
Цена сделки формируется на основе перечня предоставляемых банком кредитных услуг и с учётом дополнительных условий, которые могут быть оговорены с куратором сделки.
По каждой сделке, зарегистрированной в системе, могут вестись:
Полный перечень документов, включающий анкету заёмщика, перечень и анкеты поручителей и залогодателей, платежи по кредиту, документы, сопровождающие этапы кредитования, информация из БИС, финансовый и залоговый мониторинг и другие документы, обеспечивающие полную прозрачность процесса кредитования клиента;
Список поступивших платежей в оплату кредита;
События по сделке. События могут содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе.
Сделка может включать в себя один или несколько этапов. Количество и название этапов для сделки определенного типа задается из справочника шаблонов сделок по умолчанию. Пользователь имеет возможность добавления/удаления этапов, внесенных по умолчанию для конкретного типа сделки. При выделении в сделке этапов и установлении между ними связей система автоматически строит графическую структурную схему сделки с выделенными этапами, связями между ними и наглядным отражением на схеме процесса выполнения сделки.
По каждому этапу сделки должна предусматриваться возможность назначения куратора этапа сделки. По каждой сделке и этапу сделки имеется возможность ведения списка сотрудников, участвующих в работе со сделкой (этапом сделки), а также распределения их долевого участия в работе.
При регистрации события по сделке в системе осуществляется автоматическое формирование почтового сообщения всем пользователям, принимающим участие в работе по данной сделке (этапу сделки).
После завершения или отмены сделки осуществляется ее удаление в архив. При отмене сделки указывается причина отказа клиента от совершения сделки. Архив сделок по контрагенту хранится в системе в течение всего времени существования системы.
Маркетинговые компании
Ведение маркетинговых кампаний позволяет оценивать эффективность проводимых рекламных акций, рассылок, семинаров.
По каждой рекламной кампании ведется:
Список услуг, участвующих в кампании;
Аудитория, если кампания адресная;
Список документов, рассылавшийся или использованный при подготовке кампании.
ASoft CRM Bank позволяет получить статистику по отклику аудитории, оценить прибыльность проводимых мероприятий.
Система дает возможность анализировать спрос на кредиты и скрытый спрос. В системе регистрируются запросы на кредиты, как имеющиеся в наличии, так и отсутствующие в ассортименте.
В ASoft CRM Bank обеспечивается возможность ввода сообщений для рассылки контрагентам.
Имеющиеся инструменты рассылки сообщений обеспечивают произвольное формирование групп респондентов, которым рассылается сообщение.
Предусматриваются следующие возможности формирования групп респондентов:
По индивидуальному выбору;
По группе контактных лиц;
По организации;
По группе организаций.
Рабочая форма рассылки позволяет вводить текст сообщения непосредственно в рабочем окне CRM. После рассылки сообщения в системе автоматически регистрируются события по соответствующим контактным лицам.
Кредитный комитет
В ASoft CRM Bank встроена поддержка деятельности кредитного комитета.
Система может поддерживать иерархическую структуру организации кредитных комитетов по отделениям банка.
ASoft CRM Bank обеспечивает выполнение следующих задач деятельности кредитного комитета:
Подготовка заседания кредитного комитета любого уровня;
Сопровождение документированием текущего заседания;
Ведение архива заседаний;
Выбор и фиксация решения кредитного комитета по вопросам, внесённым в повестку заседания комитета (решения выбираются из редактируемого справочника решений);
Оповещение членов комитета по вопросам его деятельности может вестись с использованием следующих средств:
Email;
ICQ;
SMS.
Система позволяет проводить заседания комитета дистанционно, без личного присутствия одного или нескольких участников заседания. В этом случае обмен информацией членов комитета ведётся по средствам дистанционного оповещения и фиксируется в материалах заседания.
Сервисное обслуживание
В системе ASoft CRM Bank осуществляется маршрутизация вопросов и сообщений клиентов и доведение их до конкретных исполнителей в соответствии с содержанием конкретных этапов сделки и занятостью персонала.
При обработке вопросов клиентов пользователи имеют возможность самостоятельного формирования ответов на вопросы, а также эскалации вопросов и их переадресации другим пользователям, при этом ответы на вопросы и сообщения клиентов регистрируются в качестве событий по сделке и контактному лицу.
Индивидуальное и групповое планирование
Календарь событий и задач предназначен для планирования индивидуальной работы сотрудника и управления работой группы. Система позволяет контролировать выполнение поставленных задач и соблюдения сроков выполнения.
Для запланированных событий можно установить оповещение по Email, ICQ, SMS.
Отчетность
В ASoft CRM Bank предусмотрено большое количество аналитических отчётов в различных разрезах. Их наличие позволяет в любой момент получить исчерпывающую информацию по текущему состоянию дел, прогнозировать перспективу и анализировать прошедшие периоды.
Возможность импорта и экспорта данных
В системе предусмотрена возможность импорта большого объёма данных по контактам из почтовых программ пользователя через заранее сформированные файлы с одним из указанных форматов: *.vcf, *.csv, *.ldif, *.ldi., а также импортировать контакты и организации из заранее подготовленных файлов формате MS Office Excel.
ASoft CRM Bank позволяет импортировать данные из файлов формата *.txz (файлы данных, формируемые БИС организации).
Система дает возможность экспорта данных, представляемых в системе в табличном виде, в файлы формата MS Office Excel (*.xls или *.xml), а также в файлы формата *.csv.
Все о программе Asoft
Технология StellArt™ используемая в Asoft CRM
Виды CRM решений на платформе Asoft CRM
1. ASoft CRM Free
2. ASoft CRM Lite
3. ASoft CRM Standard
- ASoft CRM Standard особенности
4. ASoft CRM Professional
- Функциональный состав ASoft CRM Professional
- Отличия ASoft CRM Professional
- ASoft CRM Professional минимальные системные требования
5. ASoft iCRM – приложение для iPhone
Отраслевые решения
6. ASoft CRM + CallCentre
7. ASoft CRM Bank
- Функциональные возможности ASoft CRM Bank
- Основные отличия ASoft CRM Bank
8. ASoft CRM Realty
- Функциональные возможности ASoft CRM Realty
- Основные особенности ASoft CRM Realty
9. ASoft CRM Work and Education
- Функциональные возможности ASoft CRM Work&Education;
- Основные особенности ASoft CRM Work&Education;
10. ASoft CRM Logistic
- Функциональные возможности ASoft CRM Logistic
- Особенности ASoft CRM Logistic